1. 주식 시장조사를 통한 정보 수집
1-1 투자 주체 및 성격 파악하기
시장조사를 통해 투자 하고자 하는 회사 또는 기업이 속한 산업군에 대한 정보를 수집합니다. 특히, 투자하고자 하는 회사가 지배 구조를 파악하는 것이 중요합니다. 회사의 지배 구조를 파악하면 투자 회사가 속한 업종의 특성 및 회사의 인력 활용, 성장 방향이나 경쟁력 등을 예측할 수 있습니다. 투자의 목표와 투자자의 성격도 파악하면 해당 투자 가능성을 높일 수 있습니다.
1-2 산업군 분석하기
산업군 분석은 투자 전략을 수립하는데 큰 영향을 미치는 요소 중 하나입니다. 산업군에 따라 기업들의 성장 방향, 수익성, 경쟁 자세 등이 크게 다르기 때문입니다. 특히, 성장 가능성이 있는 산업군을 찾아 투자하는 것이 효과적입니다. 또한 최근 동향과 관련된 뉴스나 보고서 등의 자료를 획득하여 주요 이슈와 관점을 파악합니다.
1-3 재무상태 분석하기
좋은 투자 기회를 찾기 위해서는 회사의 재무 상태를 제대로 분석해야 합니다. 회사의 지난 연도 실적, 현재 자산과 부채 상태, 적정 가치 평가 및 기업 산업군의 평균값 등을 통해 회사의 재무상태를 살펴봅니다. 이는 회사의 미래 발전 가능성과 투자 수익률 예상치를 포함합니다.
2. 투자 전략 결정
2-1 목표 수익률 결정하기
투자 전략을 세우는 가장 중요한 요소는 목표 수익률입니다. 얼마만큼의 수익을 예상하고 이에 어떻게 대비할 것인가를 먼저 선정합니다. 목표 수익률이 높을수록 투자 리스크를 높여야 함을 의미합니다.
2-2 포트폴리오 구성하기
목표 수익률을 결정한 후, 투자 금액과 투자회사의 재무상태를 고려하여 포트폴리오를 구성합니다. 포트폴리오는 다양한 종목과 자산군을 포함하며, 적절한 분산 포트폴리오를 구성해야합니다. 분산되지 않은 포트폴리오는 리스크를 높일 수 있으므로 두드러지는 금액을 특정 종목에 집중하기보다는 집중 리스크를 낮추는 것이 좋습니다.
2-3 예산 결정하기
투자 예산은 투자 성향과 기업 재무상태 등에 따라 결정됩니다. 투자 비율을 따져서 예산을 부분적으로 투자할 수도 있고 전체 자산 규모를 본다면 이를 참고하여 소모하는 비용을 최소화 할 수도 있습니다. 이러한 과정에서 정한 예산은 예측된 목표 수익률을 달성하기 위한 가장 중요한 요인 중 하나입니다.
3. 투자 후 모니터링
3-1 시장 상황 모니터링
투자 후 반드시 시장 상황을 모니터링해야 합니다. 이는 투자 리스크를 줄이고, 적극적인 투자 결정을 할 수 있게 합니다. 투자한 자산의 수익성과 현재 상황, 기존 성장성 등을 체크하여 포트폴리오를 조정할 수 있습니다.
3-2 자산 관리
성공적인 투자의 핵심은 자산의 적극적인 관리입니다. 목표 수익률을 달성하였을 경우, 이를 실현하는 방법을 결정하거나 투자 자산을 확장할지 조정하여야 합니다.
3-3 평가 및 개선
투자활동에서 오류가 발생했을 경우 그 원인을 분석하고 평가를 하여 시장에서 발생한 부정적인 역학을 변경해야 합니다. 기존의 투자 전략을 참고하거나 리스크를 완화하는 방법으로 개선할 수 있습니다.
결론
투자는 광범위한 검색과 분석, 포트폴리오 구성, 빠른 의사결정, 적극적인 자산 관리 등 대규모 과정을 포함합니다. 하지만 재정적 자유와 미래를 위한 지식 증진 등을 포함한 다양한 이점을 제공합니다. 투자자는 자신의 목표 수익률과 투자성향을 신중하게 고려하여 적극적인 투자를 시도하고, 투자 후 모니터링으로 가치를 보전하는 것이 좋습니다. 가능하다면 자문을 받는 것이 유익합니다. 투자 전략을 세우고 나면 업계 기술, 시장 트렌드, 경영 연구 등, 그리고 디지털화 시대에 따른 정보에 대한 학습과 검토가 필수적입니다.